|
Regler for værdipapirhandel med pensionsmidler Der forfindes et væld af muligheder for at styre og investere egne pensionsmidler. Der kan investeres i aktier, obligationer, derivater og valuta. Når man har en pensionsordning er der visse regler, som er vigtige at kende til. En hovedregel er, at værdien af værdipapirer udstedt af ét selskab ikke må overstige 20% af de samlede midler på henholdsvis kapital- og ratepensionen. Der er grundlæggende ingen grænser for, hvilke fondsbørsnoterede papirer man må handle. Man må investere hele sin pensionsopsparing i aktier, obligationer eller investeringsforeningsbeviser. Når man skal handle værdipapirer på sin pensionsopsparing, er der grundlæggende ingen grænser for, hvilke fondsbørsnoterede papirer man må handle. Man må således investere hele sin pensionsopsparing i aktier, obligationer eller investeringsforeningsbeviser. Der er nogle få regler, man skal overholde, når man handler værdipapirer med sine pensionsmidler. Hovedreglen er, at værdien af værdipapirer udstedt af et selskab ikke må overstige 20% af de samlede midler på henholdsvis kapital- og ratepensionen. Dog må man gerne investere for hele det årlige maksimumbeløb, også kaldet "opfyldningsfradraget", i et værdipapir fra samme udsteder. Myndighederne fastlægger hvert år opfyldningsfradraget for kapitalpensioner. Fradraget er for år 2007 kr. 43.100 Nedenstående eksempler belyser dette: Eksempel 1 Er værdien af depotet i alt kr. 50.000 Eksempel 2 Er værdien af depotet i alt kr 100.000 Eksempel 3 Er værdien af depotet i alt kr 160.000 Eksempel 4 Er værdien af depotet i alt kr 200.500 Denne 20% regel gælder ikke for følgende værdipapirer: Børsnoterede obligationer, herunder indeksobligationer, skatkammerbeviser og statsgældsbeviser, erhvervsobligationer udstedt eller garanteret af den danske stat eller andre EU/EØS-lande. |
